Stel je voor: een wereld waarin financiële beslissingen niet langer weken van analyse vergen, maar binnen enkele seconden genomen kunnen worden met ongekende precisie. Waar je als CFO direct kunt inspelen op veranderende marktomstandigheden, investeringskansen met zekerheid kunt inschatten en fraude ziet aankomen nog voordat het gebeurt. Dit is geen verre toekomst, maar de huidige realiteit. Zo verandert generatieve AI (genAI) de spelregels.
Volgens McKinsey & Co bevinden we ons in de derde golf van digitalisering, waarin genAI een cruciale rol speelt door ongestructureerde content te integreren met gestructureerde data. Dit biedt ongekende mogelijkheden voor CFO’s en hun teams om productiviteit te verhogen en complexe financiële processen te optimaliseren.
GenAI-toepassingen binnen finance
De opkomst van genAI transformeert de financiële sector op een aantal manieren ingrijpend:
1. Slimmere betalingen en cashflow
GenAI verandert bijvoorbeeld de manier waarop bedrijven betalingen en cashflow beheren. Uit onderzoek van Gartner blijkt dat 46% van de bedrijven met succesvolle AI-implementaties deze technologie gebruikt om betalingen te voorspellen.
2. Middelen vrijmaken in toeleveringsketens
Maar het gaat verder dan alleen het doen van nauwkeurige voorspellingen. Wereldwijd is er op elk moment ongeveer 44 biljoen dollar vastgelegd in toeleveringsketens. GenAI kan helpen deze middelen efficiënter te beheren, waardoor bedrijven kapitaal vrijmaken voor investeringen, uitbreiding of diversificatie.
AI biedt ook waardevolle inzichten in werkkapitaalbeheer. McKinsey rangschikt dit als een topprioriteit voor AI-investeringen, naast voorspellende cashflowanalyses en het identificeren van groeikansen.
3. Scenario-analyse
Een van de spannende ontwikkelingen is het gebruik van genAI voor scenario-analyse. Met op natuurlijke taal gebaseerde AI-tools kunnen CFO’s complexe vragen stellen zoals: ‘Wat zijn mijn opties om 75 miljoen euro te genereren voor een overname in de tweede helft van het jaar?’ De combinatie van voorspellende en generatieve AI kan dan niet alleen de nodige analyses uitvoeren, maar ook de mogelijke scenario’s helder presenteren. Daardoor kunnen bedrijven beter geïnformeerde beslissingen nemen.
4. Fraudedetectie en automatisering
Fraudedetectie is een ander gebied waar genAI een revolutie teweegbrengt. Met de complexiteit van moderne toeleveringsketens neemt ook het risico op fraude toe. AI kan afwijkende patronen in transacties detecteren, waardoor fraude sneller wordt opgemerkt en legitieme transacties zonder vertraging worden verwerkt. Daarnaast streeft AI-gedreven automatisering naar volledige autonomie in betalingsprocessen, van voorspellingen tot geschillenbeheer en reconciliaties.
5. Optimalisatie en integratie
De ware kracht van genAI ligt in het vermogen om processen voortdurend te optimaliseren. Of het nu gaat om benchmarking, risicomodellering of het analyseren van leveranciersgedrag, AI kan enorme hoeveelheden data verwerken om waardevolle inzichten te genereren. Dit stelt bedrijven in staat om sneller te handelen, kosten te verlagen en de efficiëntie te verbeteren.
Rol van technologie en partners
Het implementeren van genAI vraagt niet alleen om de juiste technologie, maar ook om strategische partners en robuuste processen. De meest effectieve genAI-oplossingen komen tot hun recht in een omgeving die is afgestemd op zowel technologische als menselijke expertise. Bedrijven die investeren in platforms met ingebouwde genAI-mogelijkheden en de juiste mensen aan boord hebben, plukken als eerste de vruchten van deze transformatie.
“Het potentieel van genAI voor de financiële sector is grenzeloos, en we staan pas aan het begin van wat mogelijk is”, zegt Bart Van der Biest, Managing Director voor SAP Nederland. “Generatieve AI is niet alleen een krachtige tool om operationele efficiëntie te verbeteren; het transformeert de manier waarop CFO’s strategische beslissingen nemen. Bij SAP zien we dat bedrijven die deze technologie omarmen, niet alleen sneller reageren op marktveranderingen, maar ook beter voorbereid zijn op de toekomst.”
“De toekomst van intelligent financieren met genAI biedt een breed scala aan kansen voor bedrijven die strategisch en innovatief durven te zijn”, besluit Van der Biest. “De bedrijven die nu de stap zetten, zien al de voordelen en positioneren zich voor langdurig succes in een steeds competitievere markt.”
Cedric Bru is CEO van Taulia (SAP)