創新解決方案，升級營運資金管理（下篇）
SAP 智慧企業解決方案總監 王曉雯
引言
上篇我們說明財務長面對高通膨、高利率的高風險，最需要關注營運資金；需要一種具有改變遊戲規則的方法，該方法有別於過去傳統財務管理，通過創新解決方案，獲得資金，增加流動性。以下章節說明如何透過 SAP 解決方案具體實現。
創新解決方案，升級營運資金管理
正如安永的尼克·博阿羅（Nick Boaro）指出，現金正在成為一個市場敏感的話題，因此是財務長和總經理的優先事項。然而，成功的現金優化戰略需要將組織的每個成員都納入進來，從採購到財務再到銷售，以及供應鏈的每個成員。註1
上篇提到在現行環境下的挑戰與需求，SAP 提供的創新科技是一系列解決方案，包括財務與風險管理、營運資金管理、商業網絡及分析雲。共同打造了一個獨特的端對端價值鏈，涵蓋了從財務長到採購部門等多個利益相關者，有效地將業務流程擴展到組織外，這些方案最終融入企業核心業務流程，真正提高經營的永續性。企業也正在尋求整合端到端供應鏈並優化直接、間接和服務支出範圍的營運資金。 SAP 提供全面的營運資金管理解決方案和協作商業網絡，已連接數百萬供應商註2。 這些解決方案使採購組織能夠無縫整合採購、供應鏈、應付帳款、財務和現金管理流程。 這是營運資金管理的新時代、新視野與新觀點。
一步曲：要有即時、完整、通透的數據
來自交易層面，端到端業務流程的能見度，完整的資訊，對關鍵財務決策增強信心。這結合了現金和流動性管理、報價到收款、採購到付款、收支與銀行、財務與風險管理，整合庫存管理應用的優勢，擴展到所有必需的內外部資訊，包括 SAP S/4HANA 系統，及外部交易平台和市場數據提供商。為穩定供應鏈提供資訊基礎。
二步曲：有效地將業務流程擴展到組織外
財務和採購部門可以更輕鬆地協作，為參與營運資金戰略相關者創造價值。Taulia 擁有最廣泛的平台和靈活的解決方案，每年交易額超過 8,000 億美元註3。 更有強大的金融合作夥伴生態系統，提供更有效的融資，從而釋放營運資金。提供多種服務來幫助企業，根據其供應鏈中的應收帳款及應付帳款來獲取資金，支持其業務運營，在供應鏈金融領域實現更高效的資金管理和流動性，提高供應鏈運作效率。
三步曲：為供應鏈注入了速度、敏捷和彈性
SAP 商業網絡為供應鏈注入了速度、敏捷和彈性。解決方案在 190 個國家及地區註4，擁有超過 800 萬家互聯公司註4，每年處理超過 4.9 兆美元註4的業務。廣範的全球業務流程範圍，從採購、供應鏈、物流到資產維護使 SAP 商業網路在市場上獨具特色，並促進業務流程的擴展、應用與互聯。
結論
完成前面三步曲，綜觀全局，憑藉 SAP 創新解決方案，在營運資金管理上，我們同步擁有三個能力：
- 整合資訊的能力：無縫整合一步曲的 SAP S/4HANA 財務管理、二步曲的營運資金管理與三步曲的商業網絡解決方案，實現即時的數據共享，提高資訊準確性和安全性，並促進更高效的業務流程整合。企業可以從 SAP ERP 的資料庫中提取關鍵的財務和供應鏈數據，用於 Taulia 的營運資金管理功能，如供應商發票處理、付款管理和供應鏈融資等。
- 自動化流程的能力：方案整合後，可以自動化許多營運資金管理相關的流程。這包括供應商發票的自動處理和核對、付款的自動沖銷、供應鏈融資的自動觸發等。這樣可以大大提高效率，減少人為錯誤，並加快整個資金流程的進行。
- 預測現金流的能力：統整一系列解決方案後，可以提供即時的智慧洞察與預測模擬。企業可以通過 SAC 分析雲的財務戰情室，直觀地查看供應鏈和資金流程的關鍵指標和數據，監控供應鏈資金流動狀況，了解客戶收款與供應商的付款情況，再由人工智慧驅動，利用歷史和即時資料進行發票級別的現金流預測，加上對營運資金關鍵指標的模擬，這有助於企業做出更明智的決策，改善供應鏈效率，優化資金使用，並且控制與降低流動性風險，提供最佳的營運資金風險管理策略。
參考文獻：
註 1: Gamechanger’s Guide to Working Capital Optimization 領先企業的營運資金優化指南
註 2: SAP 官網 Network | Taulia
註 3: SAP 官網 Supply Chain Finance Solutions | Taulia
註 4: SAP 官網 SAP Business Network | 供應鏈和 B2B 協作網路
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